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Hallo, liebe Rentenrocket-Fans!
Heute lüfte ich das Geheimnis meiner Anlagestrategie, mit der ich meinen Traum von der finanziellen Freiheit verwirklichen will – und zwar schon mit 60! Mein Ziel ist ambitioniert: Ich möchte dann eine inflationsbereinigte Kaufkraft haben, die 80% meines heutigen Lebensstandards entspricht. Klingt nach einer Herausforderung? Ist es auch! Aber mit der richtigen Strategie bin ich zuversichtlich, dass ich es schaffen kann.
Mein Zauberwort heißt: Core-Satellite-Ansatz. Diese Strategie kombiniert das Beste aus zwei Welten: die Stabilität und breite Diversifikation eines passiven ETF-Portfolios mit den potenziell höheren Renditen eines aktiven Aktien-Portfolios. Klingt nach einem Widerspruch? Nicht unbedingt! Lasst mich euch erklären, wie ich das mache.
Ich bin ein großer Anhänger der passiven Anlage mit ETFs. Ich glaube daran, dass es langfristig schwierig ist, den Markt zu schlagen. Deshalb investiere ich den Großteil meines Geldes prognosefrei in die Weltwirtschaft. Aber: Ich bin auch ein Aktien-Nerd! Der Markt fasziniert mich, und ich liebe es, Unternehmen zu analysieren und ihre Entwicklung zu verfolgen. Deshalb habe ich neben meinem passiven Core-Portfolio auch ein kleines, aber feines Satellite-Portfolio, in dem ich aktiv in Einzelaktien investiere.
In diesem Blogbeitrag nehme ich euch mit auf eine Reise durch meine Anlagestrategie. Ich zeige euch, wie ich mein Core- und Satellite-Portfolio aufgebaut habe, welche ETFs und Aktien ich wähle und warum. Außerdem gebe ich euch Einblicke in meine Gedanken zur passiven Anlage, zum aktiven Stock-Picking und zur Bedeutung von Diversifikation und Risikomanagement.
Also, schnallt euch an und macht euch bereit für eine spannende Reise in die Welt meiner Anlagestrategie! 🚀
🧱 Mein Core-Portfolio: Das stabile Fundament (70%) 🧱
Das Herzstück meiner Anlagestrategie ist mein Core-Portfolio, das 70% meiner Anlagesumme ausmacht. Hier setze ich auf ein breit gestreutes ETF-Portfolio, um möglichst passiv und kostengünstig an der Wertentwicklung der Weltwirtschaft teilzuhaben.
Säule 3a
die Schweizer Altersvorsorge-Rakete: Einen großen Teil meiner Sparrate investiere ich in meine Säule 3a Konten bei VIAC und Frankly. Hier nutze ich ETFs, die den globalen Aktienmarkt abbilden – Industrie- und Schwellenländer sowie Small Caps sind mit von der Partie. So sichere ich mir nicht nur eine breite Diversifikation, sondern auch attraktive Steuervorteile.
Bitcoin-ETF
ein kleiner Ausflug in die Kryptowelt: Ich bin zwar kein Krypto-Enthusiast, aber ich sehe das Potenzial von Bitcoin als alternative Anlageklasse und möglichen Inflationsschutz. Deshalb habe ich einen kleinen Teil meines Core-Portfolios (rund 2%) in einen Bitcoin-ETF über VIAC investiert.
Faktor-ETFs
das gewisse Extra: Um mein Core-Portfolio noch etwas aufzupeppen, setze ich auf Faktor-ETFs mit Fokus auf Value und Quality. Diese Strategien haben sich historisch bewährt und können langfristig zu einer Outperformance führen.
Emerging Markets
Chance und Risiko: Ich glaube an das Potenzial der Schwellenländer, bin aber etwas skeptisch gegenüber der starken Gewichtung Chinas im MSCI Emerging Markets Index. Deshalb habe ich zusätzlich zum EM-ETF auch den MSCI India in mein Portfolio aufgenommen, um das China-Risiko etwas zu reduzieren. In Zukunft plane ich, weitere Länder-ETFs beizumischen, sobald ich meine Analysen abgeschlossen habe.
Klumpenrisiken vermeiden
Um nicht zu abhängig von einzelnen Ländern oder Regionen zu sein, achte ich darauf, dass kein Land mehr als 55% meines Portfolios ausmacht. Aktuell ist die USA im MSCI ACWI etwas zu stark gewichtet, aber ich beobachte die Entwicklung genau und werde gegebenenfalls gegensteuern.
Mein Core-Portfolio ist also das stabile Fundament meiner Anlagestrategie. Es bietet mir eine breite Diversifikation, niedrige Kosten und die Möglichkeit, passiv am Wachstum der Weltwirtschaft teilzuhaben.
💎 Mein Satellite-Portfolio 1: Die Suche nach den Perlen (20%) 💎
Jetzt wird's richtig spannend! In meinem Satellite-Portfolio 1, das 20% meiner Anlagesumme ausmacht, lebe ich meine Leidenschaft für den Aktienmarkt aus. Ich bin ein echter Aktien-Nerd und liebe es, Unternehmen zu recherchieren, ihre Geschäftsmodelle zu verstehen und ihre Entwicklung zu verfolgen. Genau aus diesem Grund investiere ich einen Teil meines Vermögens aktiv in Einzelaktien.
Mein Ziel ist es, den Markt langfristig zu schlagen, indem ich Unternehmen finde, die meiner Meinung nach unterbewertet sind und ein großes Potenzial haben. Natürlich ist das nicht einfach, und ich bin mir bewusst, dass ich auch underperformen kann. Aber die Herausforderung und der Spass an der Analyse machen für mich den Reiz aus.
Buy-and-Hold-and-Check
Ich bin ein überzeugter Anhänger der Buy-and-Hold-Strategie. Wenn ich in ein Unternehmen investiere, dann mit der Absicht, die Aktien mindestens 5 Jahre lang zu halten. Natürlich überprüfe ich regelmäßig, ob meine Investmentthese noch Bestand hat. Aber ich lasse mich nicht von kurzfristigen Kursschwankungen aus der Ruhe bringen.
Maximal 20 Titel
Ich konzentriere mich auf eine überschaubare Anzahl von Unternehmen, die ich wirklich verstehe und deren Entwicklung ich verfolgen kann. So behalte ich den Überblick und kann fundierte Entscheidungen treffen.
Mein Satellite-Portfolio 1 ist also mein Spielplatz, auf dem ich meine Leidenschaft für den Aktienmarkt ausleben und versuchen kann, durch aktives Stock-Picking zusätzliche Rendite zu erzielen.
🛡️ Mein Satellite-Portfolio 2: Die Sicherheitsreserve (10%) 🛡️
Auch wenn ich langfristig optimistisch für den Aktienmarkt bin, weiß ich, dass es immer wieder zu Rückschlägen und Krisen kommen kann. Deshalb halte ich 10% meiner Anlagesumme in meinem Satellite-Portfolio 2 als Sicherheitsreserve.
Diese Reserve besteht aus Cash und Anleihen und dient als Puffer für schlechte Zeiten. Wenn der Markt crasht und die Kurse attraktiv sind, kann ich diese Reserve nutzen, um günstig Aktien nachzukaufen und mein Core- und Satellite-Portfolio 1 aufzustocken. So kann ich sogar von einer Krise profitieren und meinen langfristigen Vermögensaufbau beschleunigen.
Die Idee für dieses Sicherheitsportfolio habe ich übrigens von Andreas Beck und seinem "Global Portfolio One" übernommen. Ich finde den Ansatz sehr sinnvoll und habe ihn an meine Bedürfnisse angepasst. Sein Buch kann ich als Lekture wärmstens empfehlen!
Sobald sich die Märkte wieder erholt haben, rebalance ich mein Portfolio und stelle die 10%-Gewichtung meines Satellite-Portfolios 2 wieder her. So bin ich jederzeit vorbereitet, falls es wieder turbulent wird.
🏁 Fazit: Meine Core-Satellite-Strategie – ein Marathon, kein Sprint 🏁
Meine Core-Satellite-Strategie ist mein persönlicher Weg zur finanziellen Freiheit mit 60. Sie kombiniert die Vorteile der passiven Anlage mit ETFs mit der Möglichkeit, durch aktives Stock-Picking zusätzliche Rendite zu erzielen.
Die Vorteile meiner Strategie
Breite Diversifikation: Mein Core-Portfolio sorgt für eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg.
Risikomanagement: Mein Satellite-Portfolio 2 dient als Sicherheitsreserve für Krisenzeiten.
Flexibilität: Ich kann meine Strategie jederzeit anpassen und an meine individuellen Bedürfnisse und Ziele anpassen.
Leidenschaft: Mein Satellite-Portfolio 1 ermöglicht es mir, meine Leidenschaft für den Aktienmarkt auszuleben.
Meine Strategie wird sich weiterentwickeln
Ich bin mir bewusst, dass meine Anlagestrategie nicht in Stein gemeißelt ist. In den nächsten 10 Jahren werde ich sie wahrscheinlich anpassen, wenn ich mich meinem Ziel der finanziellen Freiheit nähere. Dann werde ich möglicherweise das Risiko reduzieren und stärker auf Stabilität setzen.
Mein Rat an euch
Findet eure eigene Anlagestrategie, die zu euren Zielen, eurer Risikobereitschaft und eurer Persönlichkeit passt. Bleibt langfristig am Ball, bildet euch weiter und habt Spaß am Investieren!
Denkt daran: Der Weg zur finanziellen Freiheit ist ein Marathon, kein Sprint. 🚀
⚠️ Disclaimer: ⚠️
Ich bin kein Finanzberater und dieser Blogbeitrag stellt keine Anlageberatung dar. Meine persönliche Anlagestrategie dient lediglich zur Information und Inspiration. Jede Anlageentscheidung sollte auf deinen individuellen Zielen, deiner Risikobereitschaft und deiner finanziellen Situation basieren. Investieren birgt Risiken, einschließlich des möglichen Verlusts von Kapital. Informiere dich gründlich, bevor du Anlageentscheidungen triffst.
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